Автоматическое архивирование лицевых счетов

Система автоматизации архивирования расторгнутых ЛС для CRM 2.0. Исключает ручную работу, ошибки и обеспечивает прозрачный контроль процесса.

Проблемы Решение Требования

Проблемы текущего процесса

AS IS: ручное архивирование через списки

📋

Зависимость от списков

Зависимость от полноты и своевременности передаваемых списков ЛС

⚠️

Риск ошибок

Риск пропуска ЛС, ошибок и повторной обработки при ручной работе

🔄

Нет перепроверки

Отсутствие гарантированной ежедневной перепроверки невыполненных условий

⏳

Непрозрачный срок

Непрозрачный срок перехода из статуса «Расторгнут» в статус «Архивный»

Целевой процесс

TO BE: полностью автоматическое архивирование

1Автозапуск

Процесс запускается автоматически после расторжения ЛС. Система устанавливает статус «Расторгнут» и создаёт экземпляр процесса в Camunda.

2Ожидание 30 дней

Процесс ожидает 30 календарных дней с даты расторжения перед первой бизнес-проверкой.

3Проверка сальдо

Система проверяет отсутствие дебетового и кредитового сальдо по ЛС.

4Архивирование

При выполнении условий ЛС переводится в статус «Архивный». При невыполнении — проверка повторяется ежедневно.

Последовательность процесса

1

Расторжение ЛС

Система устанавливает статус «Расторгнут» и создаёт процесс архивирования

2

Ожидание 30 дней

Выдерживается обязательный период ожидания перед проверкой

3

Проверка условий (CHK-01, CHK-02)

Дебетовое сальдо = 0? Кредитовое сальдо = 0? Если нет → повтор через 24 часа

4

Перевод в «Архивный»

CRM получает обновлённый статус, применяются правила отображения

Требования к CRM 2.0

Отображение customer и ЛС, создание клиентов

Отображение customer и ЛС

Ситуация 1
Есть хотя бы один неархивный ЛС → Customer доступен как действующий. Архивные ЛС показываются со статусом «Архивный» без финансовых данных
Ситуация 2
Все ЛС customer архивные → Customer виден в поиске со статусом «Архивный». Карточка неактивна для обычного пользователя
Ситуация 3
Пользователь с расширенными правами → доступ определяется отдельной ролью, ограничения могут быть сняты

Создание нового клиента по ИИН

ИИН не найден
Создать нового клиента по стандартному сценарию
Есть неархивный ЛС
Запретить создание, показать сообщение о существующем клиенте
Все ЛС архивные
Разрешить создание нового клиента. Ошибка «ИИН уже существует» не выводится
Несколько customer
Создание разрешено только если у ВСЕХ customer все ЛС архивные

Функциональные требования

Ключевые требования к системе

FR-01
Автоматически запускать процесс после расторжения ЛС
FR-02
Выдерживать 30 календарных дней перед первой проверкой
FR-03
Проверять дебетовое и кредитовое сальдо
FR-04
При невыполнении условий повторять проверки ежедневно
FR-05
При выполнении всех условий переводить ЛС в статус «Архивный»
FR-06
Отображать архивный статус customer/ЛС по правилам
FR-07
Скрывать ограниченные данные архивного ЛС для обычного пользователя
FR-08
Разрешать создание нового клиента с тем же ИИН, если все ЛС архивные
FR-09
Блокировать создание при наличии неархивного ЛС
FR-10
Журналировать бизнес-решения, технические ошибки и ручные операции

Use Cases

Основные сценарии использования

UC-01: Автоматическое архивирование

  • ЛС расторгнут, процесс не завершён
  • CRM ждёт 30 дней
  • Получает результаты всех проверок
  • При успехе — архив, при отказе — повтор завтра

UC-02: Просмотр customer с разными ЛС

  • У customer есть неархивный и архивный ЛС
  • Неархивные ЛС отображаются полностью
  • Архивные ЛС — со статусом и ограничениями

UC-03: Customer полностью архивный

  • Все ЛС customer архивные
  • Customer виден в поиске со статусом «Архивный»
  • Переход в карточку ограничен для обычного пользователя

UC-04: Новый клиент по ИИН архивного customer

  • ИИН найден, все ЛС customer архивные
  • CRM проверяет статусы всех ЛС
  • Новый клиент создаётся без ошибки «ИИН уже существует»

Критерии приёмки

AC: условия успешной реализации

ID Дано Ожидаемый результат
AC-01 Расторгнут ЛС Создан процесс; первая проверка не ранее чем через 30 календарных дней
AC-02 Все проверки успешны ЛС получает статус «Архивный»; повторный запуск не создаёт дублей
AC-03 Есть дебетовое или кредитовое сальдо ЛС остаётся «Расторгнут»; есть запись причины и повторная проверка
AC-04 Все ЛС customer архивные Customer виден в поиске как архивный; обычный пользователь не получает закрытые данные
AC-05 Есть действующий ЛС Customer доступен; архивные ЛС помечены и ограничены
AC-06 Создание клиента: все ЛС всех customer архивные Новый клиент создаётся без ошибки «ИИН уже существует»
AC-07 Создание клиента: есть неархивный ЛС Создание блокируется с понятным сообщением
AC-08 Ошибка интеграции при проверке Архивирование не выполняется; создаётся запись и повторная попытка