КФУ-агент

Расчёт К1–К3 по Политике финансовой устойчивости — Долг/EBITDA, EBITDA/Проценты, Долг/Капитал · версия 1.3

Сводная книга КФУ 2025

Импорт показателей и нормативов со сверкой по сводной книге. Данные берутся только из загруженной книги: долг/прочие/EBITDA/проценты/капитал (млн → млрд), нормативы, источники адресов.

Файлы выгрузки

Перетащите .xlsx/.xlsm с листами ДОЛГ, EBITDA, BS/Баланс — или выберите файлы
Для ковенантов портфельной компании долг берётся по её собственной консолидированной отчётности: внутригрупповые займы от Фонда не элиминируются. Блок «Консолидация» и параметр TOTALADJ применимы только к строке Группы Фонда.

Распознанная структура

Загрузите файл — здесь появятся найденные строки и блоки.

Предпросмотр по компаниям

Гарантии и прочие обязательства, не входящие в строку «Долг» выгрузки, вводятся вручную (млрд ₸). Отметьте компании для добавления в реестр.

«Все периоды» — для файлов вида «Долг 2023 / EBITDA 2023 / Баланс 2023»: тройки листов сопоставляются по году в названии, гарантии берутся из таблицы выше по компаниям.

Реестр показателей

Базовые показатели по компаниям и периодам. Значения редактируются кнопкой «Изменить»; итоговый долг = долг + гарантии.

Целевые и пороговые значения

К1 Долг/EBITDA и К3 Долг/Капитал — «не более» (цель ≤ порог); К2 EBITDA/Проценты — «не менее» (цель ≥ порог). Пустое значение — коэффициент не оценивается. Строки добавляются автоматически по компаниям реестра.

Свод в формате сводного файла КФУ

Строки — в порядке сводного файла; коэффициенты подсвечены зонами по целям/порогам (серые — цели не заданы).

Коэффициенты и зоны

Зона строки — худшая из трёх; EBITDA ≤ 0 → К1 и К2 в красной зоне независимо от формулы.

Стресс-тест

Стресс-условие: долг вместе с гарантиями +10%, EBITDA −15%, процентные расходы +20%, капитал −5%. Формат: база → стресс (зона); «—» — нет данных, «EBITDA≤0» / «∞» — формула неприменима. Расчёт тот же, что в основной таблице; обновляется при изменении реестра. Агенту передаются те же цифры.

Агент по КФУ

Видит реестр, рассчитанные коэффициенты, цели/пороги и методику. Считает по данным реестра, не выдумывает цифры.

Задайте вопрос по коэффициентам или используйте быстрые запросы выше.

Контекст агента

Что передаётся в каждый запрос:

  • реестр: долг, гарантии, EBITDA, проценты, капитал, период, источник
  • расчёт: К1–К3, зоны, цели и пороги
  • методика из вкладки «Отчётность МСФО»
ИИ анализирует данные текущего реестра через сервер Vibe AI. Исходный Excel остаётся в браузере; при запросе ИИ передаются показатели и выбранные фрагменты отчётности.